Bilan Patrimonial V2 : le patrimoine à l’ère du conseil augmenté
Avec le Bilan Patrimonial V2, Capital Explorer franchit un cap décisif : celui d’un outil patrimonial pensé non plus comme un simple document réglementaire, mais comme une véritable interface de pilotage du conseil, fluide, intelligente et connectée.
Un design repensé pour une lecture claire et professionnelle
Le premier changement saute aux yeux : le design a été entièrement refondu. L’interface adopte une présentation plus moderne, plus lisible et plus cohérente avec l’ensemble de l’écosystème Capital Explorer. Les informations clés du patrimoine sont hiérarchisées, visuelles et immédiatement exploitables, aussi bien pour le conseiller que pour le client final. Résultat : un bilan plus pédagogique, plus valorisant en rendez-vous, et plus facilement partageable.
Une expérience utilisateur plus fluide, pensée pour le conseiller
Le BP V2 a été conçu pour réduire drastiquement les frictions de saisie. Les parcours ont été rationalisés, les écrans simplifiés, et les allers-retours inutiles supprimés. Le conseiller gagne du temps, limite les ressaisies et peut se concentrer sur l’essentiel : l’analyse, la stratégie et l’échange avec le client. Le bilan n’est plus une contrainte, mais un support naturel de la discussion patrimoniale.
Une connexion directe à l’agrégation : le patrimoine en temps réel
C’est l’une des évolutions majeures du BP V2 : sa compatibilité native avec l’agrégation. Les données patrimoniales peuvent désormais être alimentées automatiquement par les comptes agrégés, garantissant une vision plus exhaustive, plus fiable et surtout à jour du patrimoine du client. Le bilan patrimonial devient vivant : il s’inscrit dans la durée et accompagne réellement le suivi client, au lieu d’être une photographie figée.
Un socle technologique prêt pour l’IA Apana
Le BP V2 a été pensé comme un socle compatible avec l’IA Apana. Sa structure de données, ses champs et sa logique de construction permettent une exploitation avancée par l’intelligence artificielle : analyse automatisée, cohérence des informations, génération de recommandations et accompagnement du conseiller dans ses arbitrages. C’est un prérequis essentiel pour faire évoluer le bilan patrimonial vers un outil de conseil augmenté, capable de s’adapter aux situations complexes et aux évolutions réglementaires.
Du document réglementaire à l’outil stratégique
Avec cette nouvelle version, le bilan patrimonial change de statut. Il devient un outil central de la relation client, un support de pédagogie, un point d’entrée vers le rapport d’adéquation, le suivi patrimonial et, demain, le copilote IA du conseiller.
Le BP V2, c’est la promesse d’un conseil plus clair pour vos clients, plus efficace pour vos équipes, et plus robuste pour votre conformité — tout en préparant dès aujourd’hui le cabinet de gestion de patrimoine de demain.
